498科技訊：8月25日消息，螞蟻集團(tuán)已分別向上交所科創(chuàng)板和香港聯(lián)交所遞交上市申請(qǐng)、公布招股申請(qǐng)文件，這只引人關(guān)注的獨(dú)角巨獸A+H上市有了新進(jìn)展。

　　招股文件顯示，螞蟻集團(tuán)A+H發(fā)行后總股本將不低于300.3897億股(綠鞋前)，本次IPO發(fā)行的新股數(shù)量合計(jì)不低發(fā)行后總股本的10%，意味著將發(fā)行不低于30億股新股。雖然發(fā)行價(jià)格和目標(biāo)估值尚未確定，但普遍認(rèn)為螞蟻有可能挑戰(zhàn)近年來(lái)全球最大規(guī)模的IPO記錄。螞蟻集團(tuán)在招股書(shū)首次全面披露業(yè)務(wù)大盤(pán)、營(yíng)收情況、收入結(jié)構(gòu)、股權(quán)架構(gòu)等核心數(shù)據(jù)。

　　我們挑一些來(lái)看看。

　　2017年度、2018年度、2019年度和2020年1-6月，螞蟻集團(tuán)分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入653.96億元、857.22億元、1206.18億元和725.28億元。毫無(wú)疑問(wèn)，螞蟻集團(tuán)的業(yè)務(wù)已具備相當(dāng)?shù)囊?guī)模，并在實(shí)現(xiàn)良好盈利的同時(shí)還保持強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭。

　　螞蟻集團(tuán)的營(yíng)收分?jǐn)?shù)字支付與商家服務(wù)、數(shù)字金融科技服務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)及其他等三大類，2020年1至6月三大類占比分別為35.86%、63.39%和0.75%。科技服務(wù)收入占比超過(guò)六成。

　　支付寶App服務(wù)超過(guò)10億用戶和超過(guò)8000萬(wàn)商家，月活7.11億，合作金融機(jī)構(gòu)超過(guò)2000家，是全球最大的生活服務(wù)/商業(yè)類APP。支付寶App涵蓋了超過(guò)1000種日常生活服務(wù)及超過(guò)兩百萬(wàn)個(gè)小程序，包括出行、本地生活服務(wù)及便民服務(wù)。

　　截至2020年6月30日止12個(gè)月期間，螞蟻集團(tuán)用戶中超過(guò)60%通過(guò)支付寶App獲得生活服務(wù)。

　　截至2020年6月30日止12個(gè)月期間，通過(guò)螞蟻集團(tuán)平臺(tái)完成的總支付交易規(guī)模達(dá)到118萬(wàn)億元，與此同時(shí)，招股書(shū)顯示2019年，中國(guó)數(shù)字支付交易金額達(dá)到201萬(wàn)億元，以此作為參考，這就意味著螞蟻集團(tuán)處理的交易金額占比相當(dāng)巨大。在跨境支付方面，通過(guò)螞蟻集團(tuán)平臺(tái)完成的國(guó)際總支付交易規(guī)模達(dá)到6219億元。

　　微貸平臺(tái)促成的貸款余額與理財(cái)科技平臺(tái)促成的資產(chǎn)管理規(guī)模分別為2.15萬(wàn)億元和4.1萬(wàn)億元?；▎h借唄成為用戶使用最多的普惠型消費(fèi)信貸產(chǎn)品，過(guò)去一年服務(wù)約5億用戶，其中花唄平均余額2000元。

　　截至招股文件發(fā)布之日，君瀚、君澳作為螞蟻集團(tuán)的員工持股平臺(tái)，分別持有螞蟻29.8%和20.6%的股份，是控股股東。發(fā)行完成后，二者合計(jì)持股仍將不低于40%，螞蟻集團(tuán)是一家員工持股比例較高的科技企業(yè)。值得注意的是，馬云個(gè)人持有26.77億股螞蟻股份，換言之，上市后其持股比例不超8.8%。全國(guó)社?；鸪钟形浵伡瘓F(tuán)2.9%股份，是占股最大的外部股東。

　　2017年至2019年，螞蟻集團(tuán)研發(fā)費(fèi)用分別為47.89億、69.03億、以及106.05億。

　　在風(fēng)險(xiǎn)因素章節(jié)，招股書(shū)指出，2019年9月，中國(guó)人民銀行研究制定條碼支付互聯(lián)互通技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一條碼支付編碼規(guī)則、構(gòu)建條碼支付互聯(lián)互通技術(shù)體系。該等新舉措可能改變數(shù)字支付行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和形勢(shì)。若未來(lái)政府部門正式推出相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，螞蟻集團(tuán)無(wú)法預(yù)測(cè)這一變化對(duì)電子支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境帶來(lái)的變化。如果無(wú)法及時(shí)適應(yīng)新的監(jiān)管環(huán)境，螞蟻集團(tuán)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果可能會(huì)受到重大不利影響。

　　2017年末，中國(guó)人民銀行開(kāi)始組織部分實(shí)力雄厚的商業(yè)機(jī)構(gòu)共同開(kāi)展數(shù)字人民幣體系(DC/EP)的研發(fā)，螞蟻集團(tuán)是其中之一。兩年多來(lái)，螞蟻集團(tuán)積極參與數(shù)字人民幣研發(fā)試驗(yàn)，并根據(jù)中國(guó)人民銀行安排，準(zhǔn)備在深圳、蘇州、雄安、成都及未來(lái)的冬奧會(huì)場(chǎng)景的內(nèi)部封閉試點(diǎn)測(cè)試工作。數(shù)字人民幣是人民幣的數(shù)字化形式，定位于流通中貨幣(M0)，不同于一般的電子支付工具。由于目前數(shù)字人民幣仍處于試點(diǎn)測(cè)試階段，相關(guān)產(chǎn)品設(shè)計(jì)及制度安排等仍在不斷地迭代和完善。螞蟻集團(tuán)尚難以評(píng)估該項(xiàng)工作對(duì)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的影響。

　　在交易授權(quán)、清算和付款結(jié)算的過(guò)程中，螞蟻集團(tuán)與發(fā)卡銀行之間連接、加密和傳輸依靠清算機(jī)構(gòu)(網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián))等所搭建的基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行。2018年6月30日以后，在線支付服務(wù)提供商需要通過(guò)網(wǎng)聯(lián)或銀聯(lián)處理所有涉及銀行賬戶的移動(dòng)和互聯(lián)網(wǎng)支付。如果螞蟻集團(tuán)無(wú)法維持與清算機(jī)構(gòu)的互惠合作關(guān)系，業(yè)務(wù)可能受到損害。

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