2016年下半年，被告人王駿鋮伙同被告人單覃及顧涵友等人在菲律賓馬尼拉市成立空殼公司。該公司具體由王駿鋮負(fù)責(zé)投資組建，單覃擔(dān)任技術(shù)部主管負(fù)責(zé)支付平臺(tái)的搭建和技術(shù)維護(hù)，顧涵友負(fù)責(zé)公司具體運(yùn)營(yíng)。

2016年8月2日，王駿鋮授意單覃在淘寶網(wǎng)站以人民幣4萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了支付系統(tǒng)后臺(tái)源代碼，并租用美國(guó)微軟公司的服務(wù)器用于數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。

2017年2月，王駿鋮、單覃及顧涵友與菲律賓馬卡提市新寶娛樂(lè)賭場(chǎng)的老板Jacky合謀，由Jacky提供支付網(wǎng)站頁(yè)面代碼和經(jīng)備案的鑫品勝科技有限公司域名（169.cc），并為王駿鋮方拓展業(yè)務(wù)并提供大量的博彩網(wǎng)站等客戶(hù)。

王駿鋮、單覃等人利用上述域名、購(gòu)買(mǎi)的支付系統(tǒng)后臺(tái)源代碼和租用的美國(guó)微軟公司服務(wù)器，搭建了多寶支付平臺(tái)，為博彩等非法網(wǎng)站提供互聯(lián)網(wǎng)支付通道，幫助非法網(wǎng)站完成互聯(lián)網(wǎng)的支付結(jié)算，并從中通過(guò)收取開(kāi)戶(hù)費(fèi)和抽取每筆支付結(jié)算金額0.14%-0.3%的方式非法獲利。

其中，王駿鋮占多寶支付的65%。

多寶支付平臺(tái)搭建的該支付通道具體流程如下：

多寶支付平臺(tái)在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了6000余家沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶(hù)許可證明等資料，然后利用這些資料和從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的中轉(zhuǎn)銀行卡，在有《支付業(yè)務(wù)許可證》的第三方支付公司（如先鋒支付有限公司、國(guó)付寶信息科技有限公司、廣州市匯聚支付電子科技有限公司等）和猛犸支付等支付平臺(tái)申請(qǐng)商戶(hù)，共計(jì)開(kāi)通了1174個(gè)商戶(hù)。

開(kāi)通商戶(hù)后，多寶支付平臺(tái)與非法網(wǎng)站和第三方支付平臺(tái)分別進(jìn)行技術(shù)對(duì)接，使非法網(wǎng)站的資金充值信息與第三方支付平臺(tái)銜接起來(lái)，繼而使非法網(wǎng)站的資金充值得以實(shí)現(xiàn)。

這樣一來(lái)，多寶支付平臺(tái)就搭建了一條非法網(wǎng)站與第三方支付平臺(tái)之間的支付通道，實(shí)現(xiàn)資金的支付結(jié)算，同時(shí)多寶支付平臺(tái)后臺(tái)記錄下了以上全部資金流信息。

多寶支付平臺(tái)實(shí)現(xiàn)資金支付結(jié)算的具體流程如下：

賭客或消費(fèi)者進(jìn)入非法網(wǎng)站選擇多寶支付后，多寶支付平臺(tái)會(huì)根據(jù)賭客或消費(fèi)者的充值申請(qǐng)將該信息傳遞給第三方支付平臺(tái)，第三方支付平臺(tái)收到該信息后，會(huì)生成支付的二維碼，在非法網(wǎng)站顯示。

賭客或消費(fèi)者掃碼支付后資金轉(zhuǎn)入第三方支付公司，再由第三方支付公司扣除抽成后返還給多寶支付平臺(tái)在第三方支付公司申請(qǐng)的商戶(hù)中轉(zhuǎn)銀行卡內(nèi)。

多寶支付平臺(tái)再根據(jù)賭客或消費(fèi)者及非法網(wǎng)站的提現(xiàn)申請(qǐng)，將資金自行通過(guò)中轉(zhuǎn)銀行卡分別轉(zhuǎn)賬到賭客或消費(fèi)者及非法網(wǎng)站的賬戶(hù)內(nèi)。

2017年2月至2019年5月期間，為擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，王駿鋮、單覃先后招募更多人員，作為為多寶支付平臺(tái)的業(yè)務(wù)骨干，并組建了運(yùn)營(yíng)部、財(cái)務(wù)部、技術(shù)部、客服部、市場(chǎng)部、行政部等部門(mén)，并在菲律賓馬尼拉市租用寫(xiě)字樓作為辦公地點(diǎn)，以多寶支付的名義對(duì)外招攬客戶(hù)。

期間單覃擔(dān)任技術(shù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)多寶支付平臺(tái)的搭建及技術(shù)維護(hù)。其他員工有的擔(dān)任技術(shù)主管，協(xié)助單覃負(fù)責(zé)支付平臺(tái)的安全維護(hù)、技術(shù)人員培訓(xùn)；有的負(fù)責(zé)從互聯(lián)網(wǎng)中尋找賭博網(wǎng)站的充值鏈接；有的擔(dān)任客服組長(zhǎng)負(fù)責(zé)審核客戶(hù)提現(xiàn)訂單，解答客戶(hù)疑難問(wèn)題；有的為客戶(hù)在多寶支付平臺(tái)開(kāi)戶(hù)、處理退款、為客戶(hù)配置支付通道等；有的負(fù)責(zé)與第三方支付公司對(duì)賬；有的負(fù)責(zé)整理多寶支付平臺(tái)的中轉(zhuǎn)銀行卡，分工非常明確。

多位核心員工與王駿鋮、單覃等人一同成為被告，他們?cè)谖唇?jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)、未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下，利用自己搭建的多寶支付平臺(tái)，明知威尼斯人娛樂(lè)城、新葡京彩票集團(tuán)、賽馬會(huì)彩票、澳門(mén)威尼斯人等為賭博網(wǎng)站或其他非法網(wǎng)站，仍為其提供人民幣的資金支付結(jié)算服務(wù)，并通過(guò)收取開(kāi)戶(hù)費(fèi)及抽成的方式非法獲利。

經(jīng)鑒定，“多寶網(wǎng)站源代碼與數(shù)據(jù)庫(kù)”中“成功提交金額”總和為人民幣11822791999.52元（約118.2億元），“總利潤(rùn)”為66617337.4626元（約6661.7萬(wàn)元）。最終，相關(guān)被告人分獲一年六個(gè)月至十三年不等有期徒刑，并處罰金若干。

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