11月22日，國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng)、最高人民法院民二庭庭長(zhǎng)黃卉在2022年金融街論壇年會(huì)“治理體系與金融穩(wěn)定”平行論壇上表示，國(guó)際金融監(jiān)管的共識(shí)是金融是特許業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，凡未持牌開(kāi)展的金融活動(dòng)都是非法金融活動(dòng)，其危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)的穩(wěn)定。

黃卉表示，非法跨境金融是非法金融的一部分，主要是指涉及資金權(quán)益和其他資產(chǎn)發(fā)生進(jìn)出境的非法金融活動(dòng)。其中匯兌型地下錢(qián)莊是最為典型的非法跨境金融。

對(duì)于地下錢(qián)莊的打擊，黃卉指出，在打擊治理的實(shí)踐中，深刻感受到治理地下錢(qián)莊等非法跨境金融面臨諸多體制機(jī)制的挑戰(zhàn)，有政策、缺法規(guī)、管合法，不管非法，在2017年第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上就提出要強(qiáng)化功能監(jiān)管，但是這一監(jiān)管原則還沒(méi)有在金融的法律法規(guī)中完全確立，部分金融領(lǐng)域尚未深化落實(shí)，監(jiān)管管合法、不管非法的現(xiàn)象仍然存在。

此外，黃卉還談及虛擬貨幣監(jiān)管問(wèn)題。

現(xiàn)有法規(guī)對(duì)新金融產(chǎn)品仍存在監(jiān)管空白，監(jiān)管無(wú)法可依。例如虛擬貨幣的監(jiān)管問(wèn)題，特別是泰達(dá)幣等與美元資產(chǎn)掛鉤的虛擬貨幣，具有較強(qiáng)的支付結(jié)算性質(zhì)，但是在監(jiān)管法規(guī)體系的建立上還沒(méi)有建立健全。

此外，法律境外適用規(guī)則不健全，境外數(shù)據(jù)的采集調(diào)查取證難度較大，特別是對(duì)于境外投融資等缺乏境外交易數(shù)據(jù)采集的法規(guī)依據(jù)，數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分難以開(kāi)展，還有在辦案方面，調(diào)查取證往往只能取到境內(nèi)的單邊政策，境外認(rèn)定更多依賴(lài)執(zhí)法對(duì)象的配合。

對(duì)于地下錢(qián)莊打擊以及虛擬貨幣監(jiān)管，黃卉建議在金融立法方面：

一是落實(shí)好功能監(jiān)管，將功能監(jiān)管原則細(xì)化落實(shí)到金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)范之中，強(qiáng)化對(duì)非法金融活動(dòng)應(yīng)管未管就是失職的意識(shí)，切實(shí)杜絕管合法不管非法的現(xiàn)象。

二是盡快完善非銀行支付機(jī)構(gòu)，地方金融監(jiān)督管理等領(lǐng)域的立法。

三是共同推動(dòng)完善虛擬貨幣等相關(guān)領(lǐng)域立法，加強(qiáng)虛擬貨幣的交易治理，按照不同類(lèi)型不同功能，將其納入非法支付結(jié)算，非法證券或者非法代理等監(jiān)管范圍。

四是研究明確涉及金融安全行政處罰適用5年追訴期的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)則，加強(qiáng)對(duì)重大金融違法行為的懲戒，提高違法成本。

五是研究完善金融活動(dòng)域外管轄的法律規(guī)則，拓寬金融監(jiān)管執(zhí)法范圍，真正落實(shí)境內(nèi)外穿透式監(jiān)管。

在監(jiān)管執(zhí)法方面，堵上金融監(jiān)管的漏洞，從根本上治理地下錢(qián)莊等非法金融活動(dòng)。強(qiáng)化境內(nèi)一端支付結(jié)算等金融活動(dòng)的監(jiān)管，上游管住了跨境環(huán)境的管理就會(huì)更有效。構(gòu)建更加密切的打擊非法制度結(jié)算，非法買(mǎi)賣(mài)外匯和洗錢(qián)犯罪的協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化數(shù)據(jù)共享，線索移送、聯(lián)合研判和協(xié)同行動(dòng)。加強(qiáng)非法金融活動(dòng)的行政執(zhí)法懲戒，堅(jiān)持依法量刑的基礎(chǔ)上沒(méi)收違法所得，絕不允許因違法獲利。

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