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郵儲銀行率先強化數(shù)字人民幣個人客戶身份信息核實

文章來源：四九八網(wǎng)絡發(fā)布時間：2024-07-08 16:07:40熱度：139

近日，郵儲銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《數(shù)字人民幣反洗錢和反恐怖融資工作指引》等法律法規(guī)要求，我行將進一步強化數(shù)字人民幣個人客戶身份信息完整性、有效性核實工作,核實的客戶身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。對個人客戶身份信息不完整、未留存身份證件影印件或身份證件過期且在90天內(nèi)沒有及時更新等情況，將對客戶名下錢包采取降低交易限額、限制金融服務等措施。

據(jù)新聞消息顯示，目前數(shù)字人民幣全國試點地區(qū)包括北京、河北省（全?。?、天津、大連、上海、江蘇省、杭州市、寧波市、溫州市、湖州市、紹興市、金華市、福州市、廈門、濟南、青島、長沙、廣東省、南寧、防城港、海南省、重慶、四川省、昆明、西雙版納、西安等省、市。

同時，今年6月26日，央行反洗錢局黨支部發(fā)布文章《全面做好新時代反洗錢工作為金融發(fā)展穩(wěn)定提供堅實保障》。在文中指出，統(tǒng)籌推進反洗錢法律制度、工作機制、預防體系、打擊犯罪、國際合作等各項工作，推動我國反洗錢事業(yè)實現(xiàn)從跟隨國際標準到部分領域領先的跨越、從“規(guī)則為本”向“風險為本”的根本性轉變。

郵儲銀行的此番操作，也是踐行了銀行作為金融行業(yè)的中堅力量，在反洗錢方面必然要承擔更多的責任。相信未來將會有更多銀行跟進相關措施，提升數(shù)字人民幣用戶信息核實力度。

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